Cartões de Débito

O BancABC tem como oferta 5 tipos de cartões de débito, que podem ser emitidos tanto personalizados assim como não personalizados de acordo com o desejo do cliente e ambos comportam a segurança com Chip & PIN.

• Cartão de Débito Particulares (Silver, Gold e Platinum)

• Cartão de Débito Empresas (Business e Corporate)

Obs: A primeira emissão do Cartão de Débito é gratuita.

Obs2: O Cartão de Débito não personalizado é dado ao cliente assim que realiza a abertura da conta, não sendo necessário aguardar para obter um cartão personalizado para começar a usufruir dos benefícios de ter um cartão de débito.

O cliente pode sempre requisitar um cartão personalizado que terá entre 3 dias a 7 dias.

Cartões de Débito Particulares

Cartão-Silver

Cartão de Débito Silver

• Limite de Transacções Diárias:
ATM: MZN 10,000.00
POS: MZN 150,000.00
• Segurança: Chip e PIN
• Emissão: MZN 400.00
• Anuidade: MZN 450.00
• Substituição: MZN 450.00

Cartão-Gold

Cartão de Débito Gold

• Limite de Transacções Diárias:
ATM: MZN 15,000.00
POS: MZN 200,000.00
• Segurança: Chip e PIN
• Emissão: MZN 1,000.00
• Anuidade: MZN 1,000.00
• Substituição: MZN 1,000.00

Cartão-Platinum

Cartão de Débito Platinum

• Limite de Transacções Diárias:
ATM: MZN 20,000.00
POS: MZN 250,000.00
• Segurança: Chip e PIN
• Emissão: MZN 1,400.00
• Anuidade: MZN 1,400.00
• Substituição: MZN 1,400.00

Cartões de Débito Empresas

Cartão-Business

Cartão de Débito Business

• Limite de Transacções Diárias:
ATM: MZN 20,000.00
POS: MZN 250,000.00
• Segurança: Chip e PIN
• Emissão: MZN 1,000.00
• Anuidade: MZN 1,000.00
• Substituição: MZN 1,000.00

Cartão-Corporate

Cartão de Débito Corporate

• Limite de Transacções Diárias:
ATM: MZN 25,000.00
POS: MZN 300,000.00
• Segurança: Chip e PIN
• Emissão: MZN 1,000.00
• Anuidade: MZN 1,000.00
• Substituição: MZN 1,000.00

Cartões Pré-pagos

O BancABC tem para si cartões pré-pago exclusivos em moeda nacional assim como moeda estrangeira, todos aceites em qualquer ponto de pagamento VISA e com segurança Chip&PIN. Estes cartões podem ser solicitados tanto personalizados assim como não personalizados.

O cartão não personalizado é entregue logo na altura de aquisição e os cartões personalizados são entregues entre 7 a 15 dias.

Características:

• Produto exclusivo do BancABC.
• Cartão recarregável em diversas moedas (MZN, USD, GBP, ZAR e EUR).
• Protecção com Chip e PIN.
• Alerta por SMS para todas as transacções.
• Disponibilidade de extractos.
• Processo de aplicação rápido e fácil.  

Dezembro está as portas e em breve irão começar as férias escolares do fim do ano, a maioria de vós já deve ter planeado passar as suas férias fora de Moçambique e está a preparar-se para a data da viagem.

Provavelmente já tenha planeado o seu voo, acomodação, transporte e alimentação, mas será que já planeou como irá pagar essas contas de forma mais fácil e segura?

A maioria dos moçambicanos vai tentar comprar divisas principalmente as mais usadas como USD, ZAR, EUR, GBP antes de sua viagem para ter dinheiro em mão, especialmente considerando a recente instabilidade dos sistemas de pagamentos electrónicos em Moçambique e no estrangeiro, alguns viajantes corajosos vão ainda viajar com seu cartão de débito. Mas será que pensaram nas perdas resultantes da conversão cambial, taxas opcionais que os emissores cobram, o risco de transportar dinheiro, e não deixar de lado o risco de ser roubado num país estrangeiro, visto que está a carregar o dinheiro em mão, clonagem de seus cartões de débito e perder não apenas os fundos que orçamentou para a sua viagem, mas também toda a poupança que está ligada ao seu cartão de débito? Alguns podem até não estar cientes do facto de que os bancos cobram taxa adicional para o uso de cartões de débito fora do país para o pagamento em POS e levantamento de dinheiro em ATM.

Agora, a pergunta óbvia é como se proteger de todos esses riscos e taxas?

“Apresentando o cartão Pré-pago Travel Money do BancABC, este cartão está actualmente disponível em quatro principais moedas com base no destino de viagens frequentes de moçambicanos
(ZAR, USD, EUR and GBP)”

Quais são as vantagens de usar este cartão pré-pago de viagem em comparação com um cartão de débito normal ou outros cartões pré-pagos.


• Com este cartão pré-pago, pode carregar até um valor máximo de 2500 USD ou equivalente em ZAR, GBP, EUR para fins de viagem.
• Depois de carregar um cartão pré-pago em moeda estrangeira, só estará a pagar pelo valor exacto. Ao usar o seu cartão, por exemplo, se comprar um produto de USD 100, só será cobrado 100 USD em seu cartão, se usar um cartão de débito ou um cartão pré-pago normal, o banco emissor pode cobrar uma taxa opcional de até 10% além do valor da transacção.
• Nenhuma perda a forma de conversão cambial* (Se tiver um cartão em EUR e usá-lo em qualquer país europeu e comprar um produto de 10 euros, o seu cartão só será cobrado 10 EUR, ao contrário de outros cartões de débito, com os quais pode ser cobrado uma taxa de câmbio mais elevada de MZN para EUR no dia da transacção, por isso, se a taxa de câmbio no dia da transacção for elevada, pode pagar mais de 10 euros.) *- se você usar cartão EUR ou USD em países que não aceitam EUR ou USD, podem ser aplicadas as conversões de taxa de câmbio.
• Seguro de usar - este é um cartão com chip EMV e PIN, portanto, é seguro usar em qualquer caixa electrónico, POS no mundo com o seu PIN. As chances de clonagem de cartão usando dados de banda magnética é inexistente ** (** - Sempre esconder o seu PIN ao digitar, e se o comerciante ou dono da loja tentar fazer o “swipe” passar o seu cartão usando a parte banda magnética, peça antes para usar o chip e inserir o cartão em vez de “swipe”. Isso impede a clonagem de cartão e roubos de pin em shoulder browsing).
• Pague apenas o que orçamentou e reduza sua margem de risco - quando recarregar seu cartão pré-pago, sua margem de risco é apenas o valor que carrega em seu cartão, ao contrário de um cartão de débito normal vinculado a uma conta corrente ou poupança, onde o seu risco é muito elevado, visto que tem o risco de perder toda a sua poupança em sua conta.
• Aceitação em todo o mundo – este é um cartão VISA, daí que o nível de aceitação é elevada em todos os países.
• Funciona mesmo quando a SIMO estiver indisponível – para que possa viajar com paz de espírito que o seu cartão funciona independentemente da situação no país.

Dicas gerais para uma viagem segura:

1) Levar pouco dinheiro e evitar abrir a carteira com dinheiro em público, ou onde os outros possam ver o dinheiro.
2) Viajar com métodos de pagamento alternativos, como cartões pré-pagos de viagem.
3) Esconder o seu PIN quando digitar em um POS ou mesmo em um ATM.
4) Evitar usar cartões em ATM remoto no estrangeiro, tanto quanto possível, pois pode ter dispositivos de clonagem ou leitores de cartão embutidos neles, o que pode reter o seu cartão ou gravar seu PIN e clonar o seu cartão.
5) Evitar entregar os cartões aos garçons em restaurantes ou lojas. Nunca deixe seu cartão fora do alcance da sua visão, os cloners de cartões são tão pequenos que podem até ser escondidos em um bolso. Sempre peça ao garçom ou o atendente da loja para dar trazer o POS.
6) Evitar passar cartões, todos os cartões emitidos em Moçambique são de chip EMV compatível e cartão PIN, por isso sempre pedir ao garçom ou o atendente de loja para inserir o seu cartão em PDV e evitar passar usando a parte banda magnética, porque a banda magnética é a principal razão para clonagem de cartão.
7) Tentar activar o seu cartão para uso on-line somente quando necessário e bloqueá-lo imediatamente após o uso, já que os sites de comércio electrónico são os principais alvos de hackers, e qualquer cartão com activação aberta para uso on-line é o principal alvo para hackers de dados de cartão.
8) Se o seu banco suportar a activação do uso de cartões por país, active-o para que, quando viajar para a Europa e o seu cartão for clonado e usado em outros países, o banco rejeite automaticamente essas transacções fraudulentas.

Os cartões Pré-pagos, estão subdivididos em duas categorias (Travel Money e Cash Card).

Travel Money: Permite carregamentos em moeda estrangeira. Autêntico passaporte monetário que permite ao cliente em geral e aos empregadores custear despesas de colaboradores no estrangeiro sem se preocupar com flutuações cambiais. O cartão Travel Money esta disponível nas moedas (USD, ZAR, GBP e EUR).

CashCard:
Uma carteira electrónica, porém sem ligação a qualquer conta bancaria sendo seguro e eficaz. Adequado para colaboradores sazonais ou a trabalhar distantes dos pontos de origem, sem conta bancária local.

O cartão CashCard funciona apenas na moeda local (MZN), podendo ser usado em qualquer parte do mundo, mas por ser em Meticais, pode sofrer variações cambiais, por isso para pagamentos no estrangeiro sugerimos o cartão Travel Money.

CashCard (Low KYC):
Este cartão permite que o cliente recarregue ate 25,000.00 MT (Vinte e Cinco Mil Meticais) durante um intervalo de 30 (trinta) dias. Para solicitação deste tipo de cartão o cliente necessita de um número reduzido de documentos, comparando com os outros cartões acima ilustrados.  

Condições para adesão aos Cartões Pré-pagos

A adesão aos cartões pré-pagos é feita mediante a apresentação da documentação de KYC similar ao de abertura de conta corrente quer para contas Individuais como para contas Empresas.

Requisitos para aquisição do cartão Travel Money e Cash Card

• Formulário de Adesão
• Documento de Identificação
• Comprovativo de Rendimentos
• Declaração de Residência
• NUIT

Requisitos para aquisição do cartão CashCard (Low KYC)

• Formulário de Adesão
• Documento de Identificação

Preçario dos Cartões Pré-pagos

Cartão-Prépago

O BancABC tem a dispor para os seus clientes 4 Cartões Pré-pagos travel (USD, GBP, ZAR e EUR):

• Cartão USD - 13.00 USD
• Cartão EUR - 11.00 EUR
• Cartão GBP - 10.00 GBP
• Cartão ZAR - 175.00 ZAR

Obs: Os custos para Emissão do Cartão e Substituição do Cartão é o mesmo.

O BancABC tem a dispor para os seus clientes 2 Cartões Pré-pagos Cash Card:

• Cartão Cash Card (Full KYC) - 400.00 MZN
• Cartão Cash Card (Low KYC) - 250.00 MZN

Obs:
Os custos para Emissão do Cartão e Substituição do Cartão é o mesmo.

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Taxas e Limites Diários de Levantamento 

Tipo de Cartão ATM POS SegurançaLimite de Transferência ATM
Cash Card25,000 MZN300,000 MZNChip & PIN75,000 MZN
Cash Card (Low KYC)25,000 MZN300,000 MZNChip & PIN75,000 MZN
Travel Money25,000 MZN300,000 MZNChip & PIN75,000 MZN

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